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物流金融及其五大形式探析:三方面了解掌握物流金融

来源:http://www.zs-midea.com 责任编辑:www.w66.com 2017-11-21 03:38

  

  【编者按】物流金融是依据物流增值链中的供货商、终端用户、金融机构和物流企业等各方的一起需求所发生和展开的,是近几年才在我国流行起来的。

   物流金融是依据物流增值链中的供货商、终端用户、金融机构和物流企业等各方的一起需求所发生和展开的,是近几年才在我国流行起来的。

   广义的物流金融是指在整个供应链办理过程中,经过使用和开发各种金融产品,有用地安排和调剂物流范畴中钱银资金的运动,完结产品流、实物流、资金流和信息流的有机一致,进步供应链运作功率的融资运营活动,终究完结物流业与金融业交融化展开的状况。

   狭义的物流金融是指在供应链办理过程中,第三方物流供货商和金融机构向客户供给产品和钱银,完结结算和完结融资的活动,完结同生共长的一种经济形式。

   物流金融作为物流业和金融业的有机结合,不只是金融本钱事务立异的成果,也是物流业展开壮大的需求,可从三个方面了解和掌握物流金融。

   首要,整个供应链的有用工作需求金融业的大力支撑。

   其次,金融机构金融效劳事务立异更需求参加物流供应链的实践运作。首要体现在信誉借款、仓单质押、权利质押、信任、贴现、融资租借、稳妥、有价证券的买卖和担保事务中。

   再次,供应链办理的功率有赖于物流金融的展开。物流金融的提出和物流金融事务的应运而生,处理了供应链上相关企业因资金缺乏而发生的困难,拓宽了供应链上相关企业展开的空间,提升了供应链的运作功率。

   因而,物流业与金融业的结合,不只代表了一种全新的理念,并且也使金融业拓荒的一个新范畴。

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   目前我国的物流金融现状,不只与世界通行做法相距甚远,并且与物流业的展开要求很不习惯。

   尽管,上个世纪90年代工商企业向区域性股份制商业银行参股呈现了高潮,进而有大型工商企业集团经过树立全资隶属的商业银行,将本钱运作延伸到银行范畴,如中信实业银行和中国光大银行的树立。一起,1996年就开端在部分城市国有大中型企业试行的主办银行准则,即一家企业以一家银行作为自己的借款银行并承受该银行的金融效劳以及财政监管的一种银企结合准则。

   展开至今,物流金融及其五大形式探析商业银行在这种结合中仍处于被迫位置,股权联络松懈,规划小,实力不强。比方银行本钱与产业本钱仅是单一类型的结合,即仅是工商企业对银行的单向本钱浸透。主办银行准则仅着重主办银行对企业的效劳,没有体现银行对企业的监控,并且只限于协作协议,没有长时间安稳的产权枢纽。

   因而,应完善主办银行准则,采纳债务债务联络为枢纽的形式。这一形式下的金融业和物流业之间的联络不是短期、:三方面了解掌握物流金融小额和松懈的假贷联络,而是金融机构(如商业银行)与有实力的物流企业集团之间长时间、大额、安稳的假贷联络。在这种联络的基础上,金融机构对物流企业构成必定程度的操控。如在日本的主银行准则中,主银行是客户企业的最大债务人,在企业呈现运营危机时会以紧迫融资给予支撑;而对企业的运营办理则有审阅监督的权利。

   股权联络的形式

   这种形式有两种体现:当金融机构(如商业银行)或物流企业、出产企业单方面持有对方的股权时,就是单向持股形式;当金融机构和物流企业、出产企业相互持有对方的股权时,就是双向持股形式。

   金融机构和物流企业、出产企业间从外在的债务联络展开到内涵的股权交融,加大了商业银行与物流企业利益的关联度,提升了供应链运作和办理的功率,降低了金融机构的信贷危险,增强了各方的实力,完结了互利共赢。许多跨国公司和跨国银行多是凭借这样的交融方法敏捷展开起来的。

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   即对那些运营办理和市场前景杰出,但因为注资缺乏而陷入困境的物流企业、第三方物流效劳供货商,金融机构(如商业银行)可将超越必定年限的部分借款转为对该类企业的股权出资。经过这种形式取得银行的信誉,能够有用地处理在金融效劳中的功率问题。

   详细的做法就是商业银行把借款额度直接授权给相关物流企业,再由物流企业依据客户的需求和条件进行质押借款和终究结算。物流企业向商业银行按企业信誉担保办理的有关规定和要求展开信誉担保,并直接使用这些信贷额度向相关企业供给灵敏的质押借款事务,商业银行则基本上不参加借款项目的详细运作。

   该形式有利于相关企业愈加快捷地取得融资;有利于商业银行进步对供应链全过程的监控才能,愈加灵敏的展开金融效劳。这也是处理物流企业融资难、高负债、빳젬贡속났篮:“켓彊굇딧”都库폐捻돨胶직숑맏쒔,保全银行财物、强化银行对相关企业监督和办理的一种途径。

   组成金融控股公司形式

   即使用实力较强的物流公司专业效劳,将商业银行、出产企业以及多家经销商的资金流、实物流、产品流、信息流有机结合,关闭运作,为企业供给全程金融效劳。它打破了传统的地域约束,在无分支机构的区域展开动产质押事务,确保了出产企业及经销商资金有用工作,确保物流企业及时供给配送效劳,优化供应链。

   仓储轿车轮胎成都市轿车新能源轿车用增程器重型货车轻型货车轻型客车冷链物流轿车再制作车载摄像头冷链物流MPV商务车在此可学习美国持股公司的做法,由商业银行向物流企业集团的金融公司等非银行金融机构参股、控股或直接树立自己的控股公司完结直接的物流业和金融业的结合。

   人事浸透形式

   即商业银行和物流企业之间双向人事浸透,互派人员。因为大型物流企业集团和第三方物流效劳供货商资金流量大,信贷资金占用多,经济效益比较安稳,协作危险小,应答应金融机构与大型优质物流企业集团之间的双向股权交融,并互派股权代表,树立以股权为枢纽,集产品流、资金流、实物流和信息流为一体的银企集团。

   [以上信息由Joy收拾修改]

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